融資詐欺(金融詐欺)に引っかかった!見分けるポイントは?

User image 1 匿名ユーザーさん 2014年06月19日 19時35分

 昨年の12月の半ば頃、融資のDMが届きました。限度額が高かったので申し込みをしたところ、「審査に通りました」という連絡がありました。その際、手数料のような料金を払うよう求められたので、数回に渡り、振込みをしました。
 その後、約束の融資日に入金がなかったので問い合わせたところ、「他社へ申し込みをしていないか?」と聞かれました。「していない」と断言しましたが、「他社と取引している形跡があるようなので、融資はできないかも」と言われてしまいました。
 万一融資不可能な場合は、手数料は返金されることになっていました。しかし、3日程前から連絡もとれなくなっています。
 この場合、融資詐欺とみていいのでしょうか? また、お金は戻ってこないでしょうか?

(20代:女性)

匿名弁護士

 融資に先立って様々な名目で支払いを要求し、金銭を騙し取る手口を、「融資詐欺」「金融詐欺」などとよんでいます。ご相談を伺った限りでは、この業者も融資詐欺犯に間違いないでしょう。
 勧誘方法は、DM、チラシが主流でしたが、最近は、立派なホームページを開設し、堂々と「法律遵守」を謳って申込者を募る業者も出てきました。
 ホームページには、「利用方法」、「商品のご案内」、「返済シュミレーション」など、大手業者のホームページにあるような情報は漏れなく掲載されています。会社名も、「...マートローン」などとして、大手コンビニチェーンの関連会社であるかのように装ったものもあります。
 電話も、携帯電話では信用が得られないとみてか、フリーダイヤルを設置、NTTの番号案内にも登録するなど、抜かりがありません。また、金を払い込む銀行口座も、法人名義で開設していたりします。
 あるホームページには、

「弊社のホームページを模倣して融資詐欺が行なわれているようですので、十分ご注意ください。... 不審なDM、チラシを受け取った方は弊社までお問い合わせいただきますとともに、最寄りの警察にご一報くださるようお願いいたします」

とまで書かれています。つまり、「弊社」が融資詐欺とはまったく無関係な、良心的業者であるかのように錯覚させる手口であるわけです。

 このように、日々巧妙化する「融資詐欺」を見分けるポイントは、


  1. どんな名目であれ、融資実行前に金銭を要求する業者は信用しないこと。

  2. 低金利、高限度額を謳う融資には疑いを持つこと(特に無担保融資の場合)。

  3. 不要と思われる情報まで要求する業者には注意すること(本籍地、、親元の住所など)。

 さらに、取引をする前には、各消費者センター等に照会、相談して確認し、被害にあったら、警察、自治体が開設する相談窓口などに必ず届けましょう。
 ただし、一度騙し取られた金銭が戻る可能性は、ほとんどありません。犯人が見つかっても、無資力ならどうしようもありません。被害にあわないよう注意することが、最善の策です。

2014年06月19日 19時35分

投稿時の情報です。適法性については自身で確認のうえ、ご活用ください。

関連Q&A

このままで放置しておいて大丈夫でしょうか?

悪徳商法 2020年05月09日

日本在住の未成年です。 先日海外のアダルトサイトに完全無料だと書いてあったので登録してしまいました。完全に自分が悪いです。反省してます。 その際にバンドルカードの番号と嘘の氏名と住所を入力しました。(サイトのURLがhttpsで始まっ...

請求は止まっていますでしょうか、また家に請求が来たりしませんかね?

悪徳商法 2020年04月05日

僕は未成年で日本在住なのですが、先日バンドルカードというチャージ式のクレジットカードのようなもので海外のアダルトサイトに登録してしまいました。 その際に住所や氏名の記入欄がありましたが、住所は隣町の郵便番号だけ打ち込み、名前は好きなア...

下請けによる債務不履行。元請けの責任はありますか?

悪徳商法 2019年11月19日

先日の台風被害の雨漏りにより、お店が漏電してしまいました。土日ということもあり管理会社も休日だったので、ネットで工事業者を検索してA(元請け)という業者に頼むことになりました。 サイトには【見積もり無料】【出張費無料】【料金を提示して...

謳い文句の効果を得られない気功師に返金して欲しい

悪徳商法 2019年09月09日

ハンドパワーで病が治ると言う謳い文句の気功整体院に支払った治療費及びセミナー料、交通費、出来れば慰謝料を上乗せした金額を先方に支払わせたいです。 病の治癒を期待してとある気功整体院に通っていましたが、通う内に気功師から、ハンドパワー(...

弁護士Q&Aを検索

問題は解決しましたか?

弁護士を検索して問い合わせる

弁護士Q&Aに質問を投稿する