ファクタリング会社へ600万の出資、190万の手数料。正当な契約か、詐欺か

User image 1 lu_a0aa6bb3さん 2020年05月14日 11時05分

彼氏が友人から出資案件を持ちかけられ、無知な彼氏は高配当に目がくらみ、誰にも相談せずローンを組んでまで出資をしていました。
ファクタリングを利用した運用という、聞いたこともない出資勧誘で、詐欺ではないかと考えています。
私自身投資営業経験があり、法には無知ながら疑問に思った点をあげます。

①お金がないと言うとローンを組めるから大丈夫といい、買いもしない車の架空の請求書を発行し、銀行に持って行かせローンを組ませる。
(私の彼氏の場合2つの銀行で各400万ずつの10年ローン)

②某会社への出資と契約書に書いてあるのに、振込先は中古車販売店
契約書に中古車販売店の記載は一切ない

③100万単位での出資で、ローンを組めるマックスまで出資をさせている

④契約書に手数料の記載はない

⑤800万のローンが組めた後
本人の口座には着金させず、直で中古車販売店へ送金後、手数料を引いて、その中で600万運用
800万から手数料と運用額600万のあまり10万程は戻ってきたとのこと。

⑥600万の出資に190万の手数料
友人に手数料の内訳を聞いても、詳細不明とのこと

⑦月利3%から税金も引かれていない
友人に確認すると税金のことも知らないとのこと
月18万振り込まれている
※契約書には表面利回り月利3%とは書かれていない。税金の面ももちろん記載なし

⑧友人は出資先の某会社の代理店ではなく、友人曰く代理の代理の代理だそうで、友人と彼氏と個人間での契約に近いとのこと
契約書も友人が作成

⑨元本は割れないかと聞くと、某会社が潰れそうなときはこちらで契約を解除するから大丈夫だとのこと

⑩20代〜40代のメインでほとんどの方がローンを組み運用を持ちかけられている

この内容で、詐欺かどうか判断はしかねるとはおもいますが、手数料の件では出資法違反に当たるのではと思います。
⑴今後どのように動いたらいいのか
⑵他に必要な情報があればいいのか
教えてください。
よろしくお願いします。

詐欺でしょうね。
今後、何回かは、返金があるでしょう。
そのうち遅れるでしょう。
その後支払いがなくなるでしょう。
出資法違反でもあるでしょう。
相手の住所、資産を知る必要がありますね。
共犯者についてもですね。
出来事表を作って弁護士に相談する準備を
しておいたほうがいいでしょう。

2020年05月14日 11時22分

投稿時の情報です。適法性については自身で確認のうえ、ご活用ください。

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