カードローン詐欺かも?

User image 1 京町さん 2017年04月18日 06時55分

知人に銀行の人の成績を上げるお手伝いをしてみないかと言われて、やってみたんですけど、2件カードローンを組んできて、作ってきたカードとカードを作った時の書類と暗証番号を教えてほしいと言われました。
その報酬として数万円アルバイト代としてあげるからと言われました。
数ヶ月後には、カードもちゃんと返ってくるから安心してと言われたんですけど、本当に大丈夫なんか不安になって、その次の日にカードを止めたんですけど、その時に、片方はまだ使えない状態みたいでおろされていなかったんですけど、もう片方の方は限度額までおろされていたことが、わかりました。

おそらく、知人の勧誘はカードローン詐欺目的の可能性が高いのではないかと思います。

ただ、知人にカード及び書類を提供し、暗証番号を教えたとなると、銀行との関係では免責事由に当たると思われ、補償請求を受けることは難しいのではないかと思います。
知人に賠償請求する余地はありますが、不正利用目的を認識可能であったとなると、不法原因給付として、一部に限定される可能性があります(民法708条)。

また、キャッシュカード等の詐欺罪あるいは銀行に対するATMからの窃盗罪で処罰を求める方法が考えられますが、厳密には、知人の不正利用の目的を知ってカードを提供したとなると、ご相談者様も犯罪収益移転防止法違反として、1年以下の懲役若しくは100万円以下の懲役に処し、又は併科される可能性があります(同法28条2項、1項)。

知人の不正利用目的を知らなかったという事であれば同法違反にあたらないことになりそうですが、詐欺罪で被害届を提出した場合、ご相談者様も捜査機関から事情聴取等を受ける可能性に注意頂いた方がよいかと思います。

2017年04月18日 22時58分

投稿時の情報です。適法性については自身で確認のうえ、ご活用ください。

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